Организации, которые проходят обучение в сфере ПОД/ФТ:

Некредитные финансовые организации(НФО):

микрокредитные и микрофинансовые компании,

кредитные потребительские кооперативы (включая сельскохозяйственные),

ломбарды,

страховые организации,

общества взаимного страхования,

страховые брокеры,

негосударственные пенсионные фонды,

управляющие компании инвест. фондов, ПиФ, НПФ

профессиональные участники РЦБ

операторы инвестиционных и финансовых платформ

операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов

Нефинансовые организации:

организации/ИП, оказывающие посреднические услуги на рынке недвижимости,

организации/ИП, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий,

лизинговые компании,

операторы по приему платежей,

коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве фин. агентов,

операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,

организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме

Почта России

Иные лица (ст. 7.1 Федерального закона)

лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг,

аудиторские организации и индивидуальных аудиторов,

адвокаты,

доверительные собственники (управляющие) иностранной структуры без образования юридического лица,

исполнительные органы личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда),

лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула),

если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции и сделки:

*сделки с недвижимым имуществом;

управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

*привлечение денежных средств для создания или обеспечения деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и ИСБОЮЛ, а равно для управления ими;

*создание или обеспечение деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и ИСБОЮЛ, а равно управление ими;

*купля-продажа юридических лиц, иностранных юридических лиц и ИСБОЮЛ;

*майнинг цифровой валюты;

*распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга;

аудиторские организации и индивидуальные аудиторы

нотариусы

*при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением вышеуказанных операций и сделок,

*при совершении нотариальных действий, указанных в пункте 1 (в отношении сделок, определенных уполномоченным органом по согласованию с Федеральной нотариальной палатой), пунктах 12, 13 и 35 части первой статьи 35 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-I;

Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ:

*руководитель организации;

*руководитель филиала организации;

*заместитель руководителя организации (филиала), курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

*главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

*специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ответственный сотрудник);

*сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого подразделения;

*контролер;

*сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала);

*руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист;

*руководитель службы безопасности организации (филиала);

*иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и деятельности ее клиентов.

**дополнительно для МКК (МФК) и КПК: сотрудники (при наличии), выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.

**дополнительно для Ломбардов: сотрудники (при наличии), заключающие договоры займа или договоры хранения, совершающие сделки по реализации невостребованных вещей.

***дополнительно для профессиональных участников, управляющих компаний, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов – см. Указание БР от 05.12.2014 N 3471-У.

*руководитель организации;

*руководитель филиала организации;

*заместитель руководителя организации (филиала), курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

*специальное должностное лицо организации (филиала);

*главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

*руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);

*сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

*иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

Периодичность обучения:

Ответственный сотрудник

Не реже 1 раза в календарный год

Сотрудники, включенные в Перечень,

за исключением ответственного сотрудника -

не реже 1 раза в два календарных года

Все сотрудники страховых организаций и профессиональных участников, включенные в Перечень, проходят обучение

Не реже 1 раза в календарный год

Не реже 1 раза в 3 года

(для всех сотрудников, включенных в Перечень, в т.ч. для СДЛ)