Нормативные документы, устанавливающие требования в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Общие требования
115-ФЗ «О противодействии легализации….»
Постановка на учет в ФСФМ
Постановление правительства РФ от 27.01.2014 № 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет…»
**только для РК, ЛК, ОП, ФК
Приказ Росфинмониторинга от 11.02.2019 N 33 «Об утверждении Административного регламента предоставления ФСФМ государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы»
**только для РК, ЛК, ОП, ФК
Порядок ведения личного кабинета на сайте Росфинмониторинга
Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования»
Контроль(надзор) в сфере ПОД/ФТ
Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 № 219 «Об утверждении Положения о контроле(надзоре) в сфере противодействия легализации…»
**только для нефинансовых организаций
Требования к ответственному сотруднику (СДЛу) по ПОД/ФТ
Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях …»
** для нефинансовых организаций и ст. 7.1 ФЗ
Указание ЦБ РФ от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях…»
** для НФО
Подготовка и обучение кадров в сфере ПОД/ФТ
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях…»
** для нефинансовых организаций и ст. 7.1 ФЗ
Указание ЦБ РФ от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению…»
** для НФО
Требования к ПВК
Постановление Правительства РФ от 30.06.20123 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля…»
** только для нефинансовых организаций
Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 № 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемыми адвокатами, нотариусами…»
** только для ст. 7.1 ФЗ
Положение ЦБ РФ от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…»
** для НФО
УКАЗАНИЕ Банка России от 22 февраля 2019 г. N 5075-У О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЮ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
** для НФО
Требования к проведению идентификации
Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100 «Об утверждении требований к идентификации…»
** для нефинансовых организаций и ст. 7.1 ФЗ
Положение ЦБ РФ от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации…»
** для НФО
Выявление операций
Полный перечень необычных операций приведен в «Описании структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18»
** для нефинансовых организаций и ст. 7.1 ФЗ
Полный перечень необычных операций приведен в Положении ЦБ РФ от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…»
** для НФО
Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества:
Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60 «О методических рекомендациях по применению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер»
Приостановление операций
Приказ Росфинмониторинга от 28.12.2022 N 353 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»
Приказ Росфинмониторинга от 28.12.2022 N 354 «Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом»
Отказ от выполнения операции
Положение Банка России от 23.06.2022 N 795-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении»
** для НФО
Требования к предоставлению информации в Росфинмониторинг
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу …»
** для нефинансовых организаций и для НФО только в части предоставления информации по запросу РФМ
Приказ Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям»
** для нефинансовых организаций
Постановление Правительства РФ от 09.04.2021 N 569 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами…»
** для ст. 7.1. ФЗ
УКАЗАНИЕ Банка России от 17 октября 2018 г. N 4937-У О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ И ИНФОРМАЦИИ В СООТВЕТСТВИИ СО СТАТЬЯМИ 7, 7.5 ФЕДЕРАЛЬНОГОЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
** для НФО
Требования к ФЭС – формы отчетов в уполномоченный орган
Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18
** для нефинансовых организаций и ст. 7.1 ФЗ
Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
** для НФО
Предоставление информации о своем бенефициарном владельце по запросу Росфинмониторинга
Постановление Правительства РФ от 31.07.2017 N 913 «Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти»